2026年4月の資産状況を公開します。
- 2月：250万円
- 3月：280万円
- 4月：287万円
今月は+7万円という結果でした。
■ 資産内訳
- 防衛資金：45万円
- S&P500：約195万円
- 金ETF：約47万円
合計：287万円
現在の資産状況はこんな感じです。
今月の投資内容
- S&P500：10万円積立
- 防衛資金：5万円
今月もコツコツ継続しています。
※なぜS&P500に投資しているのかは、こちらで詳しく書いています。
S&P500が下がった理由（自分なりの理解）
今回の下落は、
景気への不安＋上がりすぎの反動
だと感じています。
具体的には、
- 雇用の悪化で景気減速の不安
- 原油高によるインフレ懸念
- AI関連株の利益確定売り
- 地政学リスクによる不安感
- 高金利が続く可能性
こういった要因が重なって、株価が下がっています。
金（ゴールド）が下がった理由
中東情勢が不安定な中でも、金は下落しました。
理由はシンプルで、
ドルが強いから
金は利息を生まない資産なので、
- 金利が高い
- ドルが強い
この環境では買われにくくなります。
■ 金（ゴールド）の対応について
金（ゴールド）が下落しましたが、今回は買い増しはしませんでした。
理由は、
・余裕資金がなかったこと
・今は追加投資よりも自己防衛資金を優先していること
この2つです。
下がっていると「今がチャンスかも」と思いがちですが、
無理に買わないことも大事。
今はまず、
生活を守るための資金を優先
※なぜ現金を優先しているのかは、こちらで詳しく書いています。
お金の使い方
最近は休みの日にしっかりお金を使っています。
その影響もあって、今月は思ったより資産が増えませんでした。
でも、
使ったことに後悔はしていません
資産形成も大事ですが、
今の時間を楽しむことも同じくらい大事
このバランスをこれからも意識していきます。
今月の気づき
今回のように、
積み立てているのに思ったより増えない月を経験すると、正直少し不安になります。
10万円入金して現金貯金を5万円しているのに、資産は7万円しか増えていません。
これは、
含み益が減ったことが原因です。
つまり、
入金しても、その分そのまま増えるわけではない。
これが、投資のリアルだと感じました。
ただ、原因を整理してみると、
特別なことは何も起きていない
むしろ、
投資をしていれば普通に起こること
だと改めて感じました。
自分のスタンス
今回のように相場が下がると、
「今は様子を見るべきか」
「買い増すべきか」
と迷う場面もありました。
ただ、自分の中では
やることはすでに決めています
- 毎月決まった額を積み立てる
- 余裕資金がなければ無理に投資しない
- まずは自己防衛資金を優先する
このルールを守るだけです。
相場が良い時も悪い時も、
やることを変えない
これが長期投資で一番大事だと感じています。
投資を始めたばかりの人へ
これから投資を始める人や、始めたばかりの人は、
「積み立てているのに増えない」
こういった場面に必ず直面すると思います。
でも、ここで焦ってやめてしまうのはもったいないです。
投資は、
短期では結果が出ないことも普通にある
だからこそ、
続けた人だけがリターンを得られる
そう感じています。
それでも続ける理由
株式市場では、
10%前後の下落は普通にある
自分は、
最高値から10%下がったら買い増す
というルールを決めています。
ただ今回は、
余裕資金がなかったため見送り
こういった「ルールはあるけど状況で調整する」ことも大事だと感じました。
※なぜ10%下落で買い増すのかは、こちらで詳しく解説しています。
だからこそ、
- 感情で動かない
- 決めたルールに従う
これを徹底していきます。
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